理財的第一步，建議先建立自己或家庭的資產表，這樣做有個好處，可以讓自己很清楚知道自己的財務狀況，而且隨著資產表的長期更新，那會誘使你持續性的投入並關心自己的資產狀況！尤其是資產表的數值持續向上的時候。以下是一個最簡化版，可以依自己的情況進行增加。每隔一固定時間就進行資產檢視，如一個星期一次、半個月一次，但至少一個月一次！因為至少現金部位會因為每月薪資的進入而改變。至於每天一次應該沒有必要，那就屬於日記帳部分。
日記帳對於金錢控制力較薄弱的人比較有意義，但對金錢控制力較薄弱的人來說，會不會有毅力去做每天記帳呢？所以如果個人是屬於這類型的人，那建議先從自己的消費習慣改變著手吧！
一切準備就緒，接下來就請開始建立定期更新的習慣！